금융 서비스에 대한 고객의 기대는 점점 더 높아지고 있습니다. 디지털 기술의 발전과 함께, 고객들은 금융 거래에서 더 빠르고 정확하며 개인화된 경험을 원하고 있습니다. 특히 자동차 금융 분야에서는 이러한 기대가 더욱 두드러집니다. 이제 자동차 제조사와 딜러들은 더 빠르고 정확하며 개인화된 금융 경험을 제공해야만 경쟁력을 유지할 수 있습니다.
하지만 실제로는 이러한 기대를 충족시키는 데 다음과 같은 어려움이 있습니다.
- 분산된 데이터: 고객의 금융 정보가 여러 시스템에 흩어져 있어 통합된 관점에서 파악하기 어렵습니다.
- 비효율적인 업무 프로세스: 수작업으로 데이터를 수집하고 분석하는 과정이 많아 업무 효율성이 떨어집니다.
이러한 문제를 해결하고 고객에게 더 나은 경험을 제공하기 위해서는 데이터 통합과 업무 자동화가 필요합니다.
이 과제를 해결하기 위해 AI 기반의 혁신적인 솔루션을 제공하는 Gruve는 Salesforce Automotive Cloud, Data Cloud, 그리고 Agentforce를 기반으로 한 Captive Finance Intelligence Agent를 제공합니다.
이 솔루션은 고객의 다양한 금융 정보를 한눈에 파악할 수 있는 기능은 물론, 상담원이 일상 언어로 질문하면 AI가 실시간으로 답변을 제공하는 기능까지 갖추고 있어, 자동차 금융 분야의 고객 경험을 근본적으로 혁신합니다.
캡티브 파이낸스(자체 금융 프로그램)를 운영하는 금융 상담원들은 고객의 재무 상태를 파악하기 위해 여러 시스템과 복잡한 데이터 구조를 오가며 수작업으로 정보를 수집해야 합니다. 주요 시스템으로는 다음과 같습니다.
- 딜러 관리 시스템(DMS)
- 데이터 웨어하우스
- Salesforce 객체 등
여러 시스템에 흩어진 정보를 일일이 수작업으로 확인해야 하며, 고객이 보유한 대출 내역, 연체 여부, 업셀 기회 등을 파악하는 데 많은 시간이 소요됩니다. 그 결과, 고객 질문에 응답이 지연되거나 적절한 금융 상품 제안 실패, 만족도 저하와 수익 손실로 이어집니다.
Gruve는 Salesforce Automotive Cloud, Data Cloud, 그리고 Agentforce를 기반으로 실시간 요약 및 자동 추천이 가능한 인텔리전트 에이전트를 제공합니다.
외부 DMS나 데이터 웨어하우스의 데이터를 Snowflake 기반 데이터 키트로 통합해 Salesforce 안에서 실시간으로 다음과 같은 정보를 요약합니다.
- 계정 상태
- 가구 단위의 대출 히스토리
- 현재 상환 상태 및 연체 여부 등
그리고 금융 상담원들이 다음과 같이 일상적인 표현으로 질문하면, AI가 실시간으로 답변합니다.
“상환 잔액은 얼마인가요?”
“이 대출은 몇 개월 남았나요?”
“최근에 연체한 적 있나요?”
이러한 대화형 인터페이스는 단순한 질의응답을 넘어, 상담원들의 업무 효율성을 향상합니다. Gruve의 Captive Finance Intelligence Agent는 다음과 같은 기능들을 통해 고객 금융 상담을 혁신합니다.
Gruve Captive Finance Intelligence Agent 주요 기능
- 실시간 금융 요약: 복잡한 고객 정보를 하나의 화면에 명확하게 정리
- 스마트 상품 추천: 고객의 금융 이력과 행동 기반으로 리파이낸싱, 업그레이드, 번들 서비스 등을 제안
- 실시간 결제 정보 제공: 결제일, 상환 기간, 연체 여부 등 고객의 자주 묻는 질문에 바로 답변 가능
- 데이터 통합(Data Cloud 기반): Snowflake 연동을 통해 외부 데이터를 Salesforce에 손쉽게 연결
Gruve Captive Finance Intelligence Agent 기대 효과
- 빠른 응답으로 고객 만족도 향상: 수작업 조회 없이 즉시 답변 가능
- 지능형 업셀로 매출 증대: 고객 맞춤형 상품 제안으로 전환율 향상
- 정확한 타이밍의 채권 관리: 연체 고객 사전 감지 및 대응 가능
- 개인화된 경험 제공: 데이터 기반 금융 CX로 충성도 강화
한국은 세계에서 가장 디지털 친화적인 소비자층을 보유한 시장 중 하나입니다. 특히 금융 서비스에 있어 고객들은 정확하고 신속한 응답, 투명한 정보, 그리고 개인화된 금융 상담을 기대합니다. 차량 구매와 연계된 금융 결정 역시 예외가 아니며, 소비자는 단순히 ‘대출을 받는 것’이 아닌, 자신의 상황에 꼭 맞는 금융 옵션을 찾고 싶어합니다.
하지만 현실에서 고객들의 기대를 충족시키기란 쉽지 않습니다. 이러한 복합적인 상황에서 AI 기반 상담 자동화 솔루션은 선택이 아닌 필수로 부상하고 있습니다.
특히, Gruve의 Captive Finance Intelligence Agent는 다음과 같은 방식으로 한국 시장에 적합한 솔루션을 제공합니다.
- 한국 딜러사의 실제 워크플로우에 맞춘 로컬 최적화: 기존 영업 및 상담 프로세스를 유지하면서도 자동화된 요약 및 추천 기능을 도입할 수 있어, 운영 중단 없이 AI 도입 가능
- Salesforce의 글로벌 아키텍처와 완벽하게 호환: Salesforce를 이미 도입했거나 도입을 고려 중인 국내 OEM·딜러에게 기존 인프라와의 이질감 없는 연동 환경을 제공
- 기존 레거시 시스템과의 유연한 통합: Snowflake 기반의 Data Cloud 활용으로 DMS나 사내 데이터베이스와 실시간 연동 가능, 대규모 시스템 개편 없이도 단계적 혁신 가능
즉, Gruve 솔루션은 ‘한국 시장 특유의 구조적 제약’을 고려해 설계된 현실적이고 실현 가능한 AI 솔루션입니다.
자동차 금융은 더 이상 ‘단순한 대출 서비스’에 머무르지 않습니다. 만족스러운 고객 경험을 위해 데이터 기반의 인사이트, 자동화된 상담 프로세스, 그리고 사람 중심의 기술이 결합되어야 합니다.
지금 Gruve와 함께 파일럿 프로젝트를 시작하거나 데모를 요청해보세요.
자동차 금융의 미래, Gruve와 함께 혁신하세요.
